VCI Legal – ngày 10 tháng 1 năm 2026

Chính phủ Việt Nam ban hành Nghị định số 329/2025/NĐ-CP, quy định về quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong phạm vi hoạt động của Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam. Đây là văn bản then chốt nhằm thiết lập hành lang an toàn tài chính – tiền tệ đặc thù, phù hợp với chuẩn mực quốc tế, cho các hoạt động ngân hàng và giao dịch tài chính xuyên biên giới tại Trung tâm.

Phạm vi áp dụng

Nghị định áp dụng đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tài chính, nhà đầu tư và các bên tham gia giao dịch ngoại hối trong Trung tâm Tài chính Quốc tế, cùng các cơ quan quản lý, giám sát có liên quan. Các quy định của Nghị định được xây dựng theo hướng áp dụng riêng cho Trung tâm, song song với hệ thống pháp luật chung về tiền tệ, ngân hàng và phòng chống rửa tiền của Việt Nam.

Nội dung trọng tâm

Trước hết, Nghị định 329/2025/NĐ-CP thiết lập nguyên tắc quản lý ngoại hối minh bạch và có kiểm soát, theo đó các giao dịch chuyển tiền, thanh toán và dòng vốn ra – vào Trung tâm phải được xác định rõ mục đích, có cơ chế giám sát và lưu trữ thông tin tại các ngân hàng thành viên. Cách tiếp cận này nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho dòng vốn hợp pháp, đồng thời bảo đảm khả năng kiểm soát rủi ro tài chính.

Bên cạnh đó, Nghị định tăng cường khung phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, yêu cầu các tổ chức tài chính tại Trung tâm tuân thủ nghĩa vụ nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ và hợp tác với cơ quan có thẩm quyền. Các quy định này được thiết kế để tiệm cận thông lệ quốc tế, đặc biệt trong bối cảnh Trung tâm Tài chính Quốc tế hướng tới thu hút các định chế tài chính và nhà đầu tư toàn cầu.

Nghị định cũng làm rõ cơ chế cấp phép, giám sát và thanh tra đối với hoạt động ngân hàng và ngoại hối trong Trung tâm, xác định rõ vai trò của Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan điều hành Trung tâm trong việc bảo đảm an toàn hệ thống và xử lý vi phạm.

Nhận định pháp lý

Nghị định 329/2025/NĐ-CP hoàn thiện trụ cột an toàn tài chính – tiền tệ trong hệ sinh thái pháp lý dành cho Trung tâm Tài chính Quốc tế, bổ sung cho các quy định về đất đai, môi trường (Nghị định 326) và nhập cảnh, cư trú cho người nước ngoài (Nghị định 327). Việc ban hành Nghị định này cho thấy định hướng nhất quán của Việt Nam trong việc xây dựng Trung tâm Tài chính Quốc tế không chỉ là điểm đến của dòng vốn, mà còn là không gian tài chính có mức độ minh bạch, an toàn và dự đoán pháp lý cao.

Đối với doanh nghiệp và nhà đầu tư nước ngoài, Nghị định 329/2025/NĐ-CP góp phần giảm thiểu rủi ro pháp lý liên quan đến ngoại hối và tuân thủ, đồng thời củng cố niềm tin rằng các giao dịch tài chính lớn, phức tạp tại Trung tâm sẽ được vận hành trong một khuôn khổ pháp lý ổn định, tiệm cận chuẩn mực quốc tế và được bảo vệ hiệu quả.

About VCI Legal:

VCI Legal is an award-winning business law firm in Vietnam with a wide range of legal and corporate services, among other things, corporate, banking & finance, tax, labor & HR, real estate and dispute resolution with special focus on international investment disputes, We also offer our specialized type of service called “In-House Counsel Service” with the aim of assisting our clients in dealing with all types of internal and external issues arising from their day-to-day operations and business activities. With our offices in both Hanoi and Ho Chi Minh City, we have a tremendous depth of experience in providing well-reasoned and comprehensive legal advice to not only multinationals and Fortune 500 companies, but also small and medium enterprises.

Our professional team comprises one of the leading law firms in Vietnam with service quality highly recommended and acknowledged by international legal service reviewers such as: The Legal 500, AsiaLaw Profiles, IFLR, KPMG’s Tax Directors’ Handbook, Acquisition International, ACQ Global, Global Law Experts, Finance Monthly, and Chambers & Partners.

For many years, VCI Legal has been ranked among the top law firms in Vietnam for corporate, finance, insurance, taxation, employment, intellectual property and investment. With a “Can Do Attitude” combined with a “Know How” capacity, our firm is big enough to provide comprehensive legal support for any in-house legal matters, yet small enough to care about each of our clients. We undertake each engagement with the mindset of a long-term relationship, with the will to give whatever it takes to understand and fulfill your needs.

Ho Chi Minh City

Suite P7-42.18, Vinhomes Central Park, 720A Dien Bien Phu, Thanh My Tay Ward, Ho Chi Minh City, Vietnam

Tel.: (+84) 028 3827 2029 Fax: (+84) 028 3823 4436

Hanoi

Suite 1903, Floor 19, W1 Tower, Vinhomes Westpoint, Pham Hung, Tu Liem Ward, Hanoi City, Vietnam

Tel.: (+84) 024 3936 4985 – (+84) 024 3936 4987

Affiliated Offices: Beijing – Shanghai – Hanoi – Ho Chi Minh City – Singapore – New Delhi – Dubai – Doha – Zurich Paris – Rome – Brescia – Washington D.C. – Los Angeles